金融サービスの未来は、テクノロジーを駆使したものだ。 伝統的な銀行は依然として活発ではあるが、もはや消費者の求めるサービスを独占しているわけではない。 若い世代は、実際の銀行に行ったり、ファイナンシャル・アドバイザーとワインや食事をしたりすることはおろか、現実に会議に出席することも難しいだろう。

伝統主義者は、ロボアドバイザーはフィンテックの片隅にあると言うだろう。 デロイトは、2025年までに世界の富の最大7兆ドルが自動化されたシステムによって管理されると予測している。 自動化、デジタル化、AIはファイナンシャル・アドバイザーにとってエキサイティングなことであり、データを活用したツールを活用することで、これまで以上に迅速にビジネスを拡大することができる。

顧客体験と効果的な財務管理は、アドバイザーが新しい先端技術の導入を検討する際の最大の関心事である。 どうすればロボアドバイザーやAIが、顧客を第一に考え、複雑な状況の中をナビゲートし、ベテランアドバイザーが提供するのと同じレベルの顧客体験を提供することができると 信頼されるだろうか？

AIが今後起こるであろう大規模な富の移動ためにベストなタイミングで持続可能性革命を起こす世界を思い浮かべてほしい。 それが今の世界だ。 ミレニアル世代とZ世代は持続可能性を重視し、未来志向である。 彼らはデータを活用して、情報に基づいたインパクトのある決断を下すことに熱心だ。

ロボ・アドバイザーは金融の未来であり、リアルタイムでトレンドを追跡し、投資家がその分析能力と計算能力に全幅の信頼を寄せることを可能にする、資産管理へのデータ主導のアプローチを提供する。

ウェルス・マネジメントは、常に人間関係を重視する専門職である。 また、アドバイザーがポートフォリオを管理するために新たな一連のツールを導入したとしても、顧客に信頼され続けるよう努力しなければならない。 ウェルス・マネジメントにおけるテクノロジーの活用は、微妙なバランスの上に成り立っている。