ロボ・アドバイザーは金融の未来であり、リアルタイムでトレンドを追跡し、投資家がその分析能力と計算能力に全幅の信頼を寄せることを可能にする、資産管理へのデータ主導のアプローチを提供する。
業界のトップ・プロフェッショナルから学んだこれらのAI主導型ツールは、投資家に財務目標達成のための透明で洞察に満ちたアドバイスを提供する。 アライドマーケットリサーチによると、その存在感の大きさは、市場評価額からも明らかである。 アライド・マーケット・リサーチ によると、2022年の79億ドルから2032年には1,295億ドルに達すると予測されている。
そのアクセスのしやすさと手ごろさは、ファイナンシャル・プランニングを民主化し、平均的な投資家でも洗練されたデータ主導の洞察を利用できるようにした。 ロボ・アドバイザーが普及するにつれて、ロボ・アドバイザーは経験豊富な人間のアドバイザーの代わりとしてではなく、それを補完するものとして捉えられるべきである。
パーソナライズされた投資戦略における機械学習の役割
数字と戦略の迷路と見られがちな金融業界は、機械学習の緻密な精度によって変貌を遂げつつある。 かつては直感と市場知識のバランスで成り立っていた投資戦略は、個人の設定、リスク許容度、ポートフォリオの特性に合わせて超個別化されたプランで微調整できる。
ESGの取り組みや、より広範な社会的関心事が重視されるようになった今日、アドバイザーは、投資の選択を形作る無数の外部要因に常に注意を払うことが求められている。 しかし、AIと機械学習は、人口統計、嗜好、その他にまたがる膨大なデータセットで武装しており、投資家の現在のスタンスを測定し、彼らの金融上の意思決定の舵取りをしていると思われる動機を見分けることができる。
市場ダイナミクスと潜在的なライフイベントを考慮したモデル内の予測機能は、色彩豊かでデータフォワードな絵を描き、アドバイザーが顧客層を詳細に把握することを可能にする。
市場のボラティリティにおけるロボ・アドバイザーとAIの利点
ロボ・アドバイザーやAIは、ポートフォリオを客観的に評価し、人間の投資家の時間を顧客のより深いニーズに対応するために割くことができるため、市場が不安定な時に有利である。 これらのテクノロジーは24時間体制で効果的に働き、顧客の投資を完全に把握し、必要な場合には機動的に対応する。また、投資家の嗜好は文書化され、ツールによって分析されるため、テクノロジーは短期的・長期的な目標に従って自信を持って運用することができる。
人間のアドバイザーにとって、高速データ処理と予測分析がもたらす技術的恩恵は2つある。 第一に、より個人的な交流の場を提供し、より良い人間関係と顧客の信頼を育む。 時間に余裕ができたので、アドバイザーは、より頻繁にメッセージを送ったり、よりパーソナライズされた電話をかけたりして、人間関係を管理する時間が増えた。 第二に、時間的余裕が生まれるため、アウトリーチや新規顧客開拓の可能性が広がる。 アドバイザーは新たなビジネスチャンスを追求し、見込み顧客のフォローアップにより多くの時間を費やすことができる。
QadvisorGPTのようなAIツールは、Eメールマーケティング、ニュースレター、個人的なコミュニケーションのために、超パーソナライズされたコンテンツを同時に作成する数少ないジェネレーティブ・テクノロジーの1つで、ChatGPTでさえまだ一般に提供していないタイムラグなしのリアルタイムデータを取得する。 この一刻を争う正確さにより、アドバイザーは、最も不安定な時期であっても、データ主導のプロセスとリアルタイムの情報の最良のものを、自信をもって簡単に取り入れることができる。
AIが顧客との対話とエンゲージメントに与える影響
AIが可能にする顧客体験は、シームレスなアドバイザリーセッションを保証するのに役立ちます。 どうやって？ バランスの取れた役割分担-アルゴリズムが財務を管理する一方で、アドバイザーは人間関係を育み、顧客の願望を理解し、それに合ったサービスを提供する。
ロボ・アドバイザーと自動化がもたらす補完的な帯域幅は、アドバイザーが顧客のニーズに真に耳を傾け、適応させ、テクノロジーを調整できることを意味する。 このようなシステムは、硬直的であるどころか、アドバイザーの機敏性を高めてくれる。
Qdeckは、アドバイザーが1つのシステムにログインし、顧客のポートフォリオを管理し、カスタムAI副操縦士が有意義なコミュニケーション作りを支援する。 アドバイザーは、より多くの信頼を獲得し、より強力なパートナーシップを構築するために、顧客と価値ある情報を共有するための方法と、より多くの習慣に集中することができます。
アドバイザーも顧客も、人間とロボ・アドバイザーの努力の積み重ねから生まれる成果を高く評価することができる。 顧客の投資が拡大し複雑化するにつれて、ロボ・アドバイザーが基本的なタスクを処理し、人間のアドバイザーはより深い戦略に集中する。
今後は、特にミレニアル世代とZ世代が富を相続し、富を生み出すことになるため、富が大幅に増加する可能性がある。
ウェルス・マネジメントの未来
ロボ・アドバイザーとAIは、資産運用の未来に大きな影響を与え続けるだろう。 以下が我々の予想だ：
- 機械学習によるパーソナライゼーションは成功する：投資戦略を立てる上で、ますます重要な役割を果たすだろう。 超個別化された投資戦略は今後も道を切り開き、ESGイニシアティブと社会的影響を重視する時代は続くだろう。 ディールルームによると、昨年は フィンテックへの投資の18 がフィンテックに投資された。
- ロボアドバイザーによって、市場の回復力が高まるだろう：機械は24時間、シームレスで冷静な方法でボラティリティに対処できる。 これらのマシンは、アドバイザーや顧客が寝ている間に文字通り回転することができる。
- AIは個人のニーズを理解し、それに応じて調整し、アドバイザーは共感と理解をもって有意義なコミュニケーションをとることができるようになる。
ウェルス・マネジメントの未来は、テクノロジーと人間の協力関係によって、顧客の目標達成のために共に道を切り開き、アドバイザーの経験をシンプルで豊かなものにし続けるだろう。
