金融サービスの未来は、テクノロジーを駆使したものだ。 伝統的な銀行は依然として活発ではあるが、もはや消費者の求めるサービスを独占しているわけではない。 若い世代は、実際の銀行に行ったり、ファイナンシャル・アドバイザーとワインや食事をしたりすることはおろか、現実に会議に出席することも難しいだろう。
対面でのアポイントメントよりもオンラインでのやり取りを好む傾向が強くなり、金融分野ではロボ・アドバイザー、AIツール、ニッチなソフトウェア・ソリューションなど、多くの選択肢が提示されるようになった。 今日の顧客は、対応や責任に追われていると感じており、財務目標の達成を支援するシームレスなユーザー体験を高く評価している。
2015年以降 200以上のデジタル・バンクが登場し、顧客に合わせた体験を提供している。 2022年9月現在、評価額が10億ドルを超えるユニコーン企業は少なくとも274社ある。 その合計額は1兆ドルを超える。
テクノロジーが優位を占める一方で、人的要素は依然として不可欠。 PwCの2022年7月の調査では、CFOの53％がデジタルトランスフォーメーションの加速を優先していることが明らかになった。 しかし、技術革新と個別サポートのバランスをとることが、特に個人の財務を扱う場合には重要である。
金融の専門家にとって、デジタル技術と人間的洞察力の融合は単なるトレンドではなく、未来なのだ。
ロボ・アドバイザーとAI：金融サービスの未来を形作る
AIは金融サービスを変革する最前線にある。 AIの主な強みのひとつは、長い電子メールのスレッドからPDFファイルまで、非構造化データの処理にある。 以前は、データの解釈には手間がかかり、手作業による入力と分析が必要だった。 今、AIによって、これらの情報は即座に実用化され、複雑なデータセットでさえも簡単にナビゲートできるようになった。
これまでデータやトレンドに頼っていたファイナンシャル・アドバイザーは、AIを活用することで、より迅速かつ的確な判断を下すことができるようになった。 手作業でデータを選別する代わりに、AIを活用してデータを迅速に解釈し、行動に移すことができる。 学習が必要ではあるが、AIツールの統合は、現代のアドバイザリー業界においてシームレスなものとなることが期待される。
金融の未来における人工知能の重要な役割
また、アドバイザーはQadvisorGPTのようなリアルタイムの人工知能ツールを活用することもできる。 市場力学が予測不可能に変化する中、アドバイザーはポートフォリオを成功させながら顧客の懸念を払拭するという重要な任務を担っている。 QadvisorGPTは即日データにアクセスし解釈する能力を備えており、アドバイザーに適切でタイムリーなアドバイスを提供できるようにし、今日のデジタル世界、特に自分好みのコンテンツに慣れている若い顧客の間で設定された難しい期待にも応えれるようにすることができます。
また、ポートフォリオを自動で管理するロボ・アドバイザーも、金融サービスの未来をリードしている。 単にポートフォリオを管理するだけでなく、リスク許容度、個人の財務目標、環境・持続可能性・ガバナンス（ESG）への献身といった要素を評価し、人間のアドバイザーにつっききりで、24時間365日のアシスタントとなる。
Qdeckのようなツールは、膨大なデータセットを迅速に分析し、戦略を再調整するように設計されている。 このデジタル支援はアドバイザーの効率を向上させ、戦略策定や関係構築において、AI主導の洞察力と人間的なタッチを組み合わせる。
金融アドバイザリーにおける人間の専門知識とテクノロジーの相乗効果
2023年、金融業界は自動化、人工知能、高度な分析によって再構築されつつある。 毎瞬処理される膨大な量のデータを考えると、この分野における正確性と効率性には、こうした技術の進歩が不可欠である。 ミスを最小限に抑え、ルーティーンワークを合理化し、ファイナンシャル・アドバイザーに成長を促進するツールを提供する。
フィンテックが拡大し続ける中、業界は金融専門家の精度と生産性を高めるプラットフォームの台頭を目の当たりにすることになる。
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